年终总结工作汇报、金融企业、简约渐变商务风、橙色模板
2025年，在复杂多变的宏观经济环境与激烈的行业竞争中，笔格金融坚守“合规经营、价值创造”的核心准则，深耕主营业务，优化服务生态，勇担社会责任，实现了稳健发展与品质提升的双重突破。现将年度工作情况总结如下：
2025年，公司聚焦核心业务效能提升，营收结构持续优化，财富管理转型深化落地，经营业绩再上新台阶。
全年实现营业收入52.8亿元，同比增长18.7%；归母净利润16.3亿元，同比增长23.3%，盈利能力较上年显著提升，主要得益于资产配置效率优化与业务结构持续升级。
截至年末，公司管理资产规模（AUM）突破860亿元，同比增长31.5%；服务个人高净值客户超1.2万户，新增企业客户386家，客户资产留存率达92.7%。
全年推出固定收益类、权益类、另类投资等多元化理财产品23款，其中定制化财富方案销售规模突破150亿元，ETF及智能投顾服务用户数同比增长47%，买方投顾服务模式获得市场广泛认可。
公司始终坚持以客户需求为中心，全面推动服务体系的数字化、专业化与智能化升级，通过优化服务流程、强化风控能力、提升团队素养，持续构建差异化的市场竞争优势，为客户创造更卓越的价值体验。
搭建“AI+金融”智能服务平台，实现95%以上常规业务线上化办理，客户平均服务响应时间缩短至45秒；升级移动端APP功能模块，新增智能投顾、资产诊断等核心服务，年度活跃用户同比增长58%。
引入大数据风控模型与智能监测系统，建立全流程风险预警机制，全年风险事件发生率较上年下降42%，资产安全保障能力显著提升。风控体系全面覆盖信贷、理财、资金清算等全业务链条，实现风险早识别、早预警、早处置。
组建一支由CFA、CFP等持证人员构成的专业投顾团队，开展“一对一”资产配置服务；全年举办线上线下投资策略会、理财知识讲座68场，覆盖客户超3万人次，客户满意度达96.2%。建立常态化专业培训与资质认证机制，投顾团队持证率达98%，专业服务水平持续领跑行业。
公司将社会责任融入发展战略，聚焦普惠金融、乡村振兴等重点领域，以金融之力赋能社会发展。
全年累计发放小微企业及个体工商户贷款超75亿元，惠及客户超5000户，贷款利率较上年平均下调0.35个百分点，有效缓解小微企业融资难、融资贵问题。
推出“惠农兴农”专项金融方案，为县域农业产业化龙头企业、种植养殖大户提供专项信贷支持超28亿元；搭建乡村金融服务站12个，开展农业技术培训与金融知识普及活动36场，覆盖农村人口超2万人次。
开展金融知识普及公益活动42场，覆盖社区、学校、乡村等场景，受益人群超8万人次；建立企业碳账户体系，推动自身运营及投资项目绿色低碳转型，年度减少碳排放超2000吨。
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